华富天益货币阛阓基金(E 类份额)
基金居品良友纲要更新
编制日历：2025 年 7 月 9 日
送出日历：2025 年 7 月 16 日
本纲要提供本基金的迫切信息，是招募施展书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好的招募施展书等销售文献。
一、居品好像
基金简称 华富天益货币 基金代码 004198
下属基金简称 华富天益货币 E 下属基金交游代码 024869
上海浦东发展银行股份有限
基金处治东谈主 华富基金处治有限公司 基金托管东谈主
公司
基金合同凯旋日 2017 年 1 月 25 日 上市交游所及上市日历 -
基金类型 货币阛阓基金 交游币种 东谈主民币
运作模式 鄙俚洞开式 洞开频率 每个洞开日
运行担任本基金基金经
基金司理 潘璐 理的日历
证券从业日历 2017 年 07 月 01 日
注：本基金自 2025 年 7 月 16 日起加多 E 类份额。
二、基金投资与净值进展
(一) 投资指标与投资战术
在章程投资组合风险，保抓流动性的前提下，力求达成卓著事迹比较基准的投资申报。
投资指标
本基金主要投资于以下金融用具，包括：
（一）现款；
（二）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单；
（三）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资用具、钞票支
投资鸿沟
抓证券；
（四）中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有雅致流动性的货币阛阓用具。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金处治东谈主在奉行符合武艺后，可
以将其纳入投资鸿沟，其投资比例罢免届时有师法律法例或推敲章程。
主要投资战术 置战术；4、类别品种成立战术；5、钞票扶直证券投资战术；6、回购战术；7、其他金
融用具投资战术
同期七天见告入款利率（税后）
事迹比较基准
本基金为货币阛阓基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其始终平均风险和预期收
风险收益特征
益率低于股票型基金、混杂型基金和债券型基金。
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注：详见《华富天益货币阛阓基金招募施展书》第十部分“基金的投资”。
(二) 投资组搭伙产成立图表/区域成立图表
(三) 自基金合同凯旋以来基金每年的净值收益率及与同期事迹比较基准的比较图
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售推敲用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费模式/费率 备注
/抓有期限（N）
申购费
本基金 E 类基金份额不收取申购费
（前收费）
赎回费 本基金 E 类基金份额不收取赎回费
(二) 基金运作推敲用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费模式/年费率或金额 收取方
处治费 0.15% 基金处治东谈主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东谈主
销售事迹费 0.10% 销售机构
审计用度 40,000.00 元 司帐师事务所
信息败露费 120,000.00 元 章程败露报刊
按照国度联系章程和《基金合同》商定，可
其他用度 推敲事迹机构
以在基金财产中列支的其他用度。
注：（1）本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按试验发生额从基金钞票扣除。
（2）审计用度、信息败露费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实
际金额以基金按时讲演败露为准。
（3）本基金凭据基金份额抓有东谈主抓有本基金的份额数目，对基金份额抓有东谈主抓有的基金份额按照不同
的费率计提销售事迹用度，因此形成不同的基金份额类别。
E 类基金份额基金账户最低基金份额余额：0.01 份；销售事迹费（年费率）：0.10%。
本基金处治东谈主于 2023 年 6 月 1 日败露了《对于华富天益货币阛阓基金取消基金份额自动升左迁业务并
诊疗 A 类、B 类基金份额最低申购金额与最低抓有份额的公告》，本基金自 2023 年 6 月 2 日起取消基金份额
自动升左迁业务，并诊疗 A 类基金份额的最低申购金额与最低抓有份额，具体请阅读推敲公告和本基金招
募施展书。
(三) 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓有本事，投资者需开销的运作费率如下表：
华富天益货币 E
基金运作详尽费率（年化）
抓有本事 0.30%
注：基金处治费率、托管费率、销售事迹费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报败露的推敲数据为基准测算。
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四、风险揭示与迫切教唆
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应肃肃阅读本基金的《招募施展书》等销售文献。
本基金的风险包括：
本基金的独到风险：
东谈主可能濒临无法申购或赎回本基金的风险。
赎回款交收资金不及的风险；或者为野蛮赎回款，变现冲击成本较高，给基金钞票形成较大的损失的风险。
大部分债券品种的流动性较好，也存在部分企业债、钞票证券化、回购等品种流动性相对较差的情况，如
果阛阓短本事内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。
现款比例以野蛮赎回的需求，在处治现款头寸时，有可能存在现款过多而带来的契机成本风险，本基金长
期收益可能低于阛阓平均水平。
顺延)，可能出现系统故障导致基金无法平日估值或办理推敲业务的风险。
金并不就是将资金行动入款存放在银行或入款类金融机构，基金逐日分拨的收益将凭据阛阓情况凹凸波动，
在极点情况下可能为负值，存在亏本的可能。
个交游日内到期的其他金融用具占基金钞票净值的比例整个低于 5%且偏离度为负时的情形时，为确保基金
牢固运作，幸免诱发系统性风险，基金处治东谈主可视情形对当日单个基金份额抓有东谈主央求赎回基金份额向上
基金总份额 1%以上的赎回央求（向上基金总份额 1%以上的部分）征收 1%的强制赎回用度。
钞票净值与按阛阓利率和交游市价有筹商的基金钞票净值发生偏离的风险。
险；（2）与钞票扶直证券推敲的风险有阛阓利率风险、流动性风险、评级风险、提前偿付及宽限偿付风险。
以及阛阓风险、处治风险、流动性风险、战术风险和其他风险。
(二) 迫切教唆
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金处治东谈主依照恪尽责守、至意信用、严慎艰辛的原则处治和诈欺基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金居品良友纲要信息发生要紧变更的，基金处治东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，
基金处治东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
得回基金的推敲信息，敬请同期关切基金处治东谈主发布的推敲临时公告等。
五、其他良友查询模式
以下良友详见华富基金官方网站【www.hffund.com】【客服电话：4007008001】
《华富天益货币阛阓基金托管公约》、
《华富天益货币阛阓基金招募施展书》
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